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FinTech Vergleich: BillPay GmbH & decimo GmbH

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Unternehmensdetails

BillPay GmbH
Angebote einholen
decimo GmbH
Angebote einholen
Markenname BillPay decimo
Gründer Nelson Holzner Andreas Dubrow
Philipp Kalwies
Investmentphase Series C Angel
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Kinnevik AB
- HV (Holtzbrinck Ventures)
- von Klarna übernommen (Febr. 17')
- Jasper Philipp Kalwies
- MCC Finance GmbH
- Daniel Dommenz
- Arndt Schwaiger
- Fadelia
Gründungsjahr 2009 2014
Geschäftsmodel Billpay richtet sich an Onlineshops, die Ihren Kunden den Rechnungskauf ermöglichen wollen. Billpay kauft die Forderung des jeweiligen Unternehmens zu einem Abschlag und übernimmt das Forderungsmanagement. decimo bietet Rechnungsvorfinanzierung und -management. Kunden von decimo können Rechnungen individuell und ohne Mindestumsatz vorfinanzieren. Hierbei handelt es sich meist um echtes Factoring, d.h. decimo wird Eigentümer der Rechnung und übernimmt auch den Ausfallschutz. Darüber hinaus können Kunden überfällige Forderungen im Rahmen eines Inkassoverfahrens durch decimo eintreiben lassen. decimo erhält nur im Erfolgsfall eine prozentuale Gebühr. Decimo richtet sich an Gewerbetreibende und Freiberufler.
Bestehende Kunden 10.000.000 unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 103.494 746.862
FinTech Typ Alternativer Finanzdienstleister Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Net-M Privatbank
Fidor Bank
Andere Partner Klarna
Targo Commercial Finance
IDnow
Bürgel
Creditreform
SMOICE
Regulation Durch die BaFin lizensiert für das Finanztransfergeschäft, nach dem Zahlungsdienstaufsichtsgesetz (ZAG). BaFin reguliert, Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG)

Produktinformationen

Produktbeschreibung BillPay gibt Online-Händlern die Möglichkeit, Ihren Kunden beim Online-Einkauf die Dienstleistungen Rechnungskauf, Lastschrift und Ratenkauf anzubieten. Anbieter von Einzelfactoring und echtem/unechtem Factoring für Gewerbetreibende und Freiberufler. Rechnungen ab bereits 1 € können finanziert werden.
Vorteile - Größerer Kundenumsatz durch erweiterte Zahlungsmöglichkeiten
- Übernahme des Risiko- und Forderungsmanagements
- Einfache Shop-Integration dank Plug-ins und API
- Registrierung, Rechnungsstellung und Einreichung innerhalb von rund 8 Minuten
- Auszahlung des Rechnungsbetrags innerhalb von 48 Stunden möglich
- Verbesserung der Liquidität
- Schutz vor Zahlungsverzögerung
- Schutz vor Zahlungsausfall
- Kein Mindestumsatz
- Keine Vertragslaufzeit
Nachteile - Schlechter Kundenservice und fragwürdige Geschäftsmethoden laut Trustpilot-Bewertungen
- Keine Kostentransparenz auf der Website, nicht ersichtlich welche Factoringgebühr entsteht
- Abschlag der Rechnungssumme, die durch andere Zahlungsart nicht entstanden wäre
- Factoringgebühr richtet sich u. a. nach den Bonitäten des Rechnungsstellers und -empfängers
- Keine Kostentransparenz aus Website bezüglich Inanspruchnahme von Mahnwesen und Inkasso-Diensten
Prozess Komplexität Mittel/Hoch Gering/mittel
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Start-up, KMU Einzelunternehmen / Freelancer
Regionale Begrenzung D, A, CH und NL Deutschland
Ab Umsatz 50.000 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 50.000 € 1 €
Finanz.-volumen bis 250.000 € unbegrenzt
Laufzeit ab individuell 10 Tage
Laufzeit bis individuell 60 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung keine Erfahrungswerte ab 24 Stunden
Zeit zur Auszahlung keine Erfahrungswerte ab 48 Stunden
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Individueller vertraglicher Abschluss
  • 3) Anschluss durch API oder Plug-in
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Echtes Factoring Je nach Factoringart

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen individuell ab 0,5% (Factoring)
Zinsrate individuell individuell
Indikativer Preis €€€ €€€

IT Features

Partner API vorhanden API vorhanden nicht vorhanden
Sonstige technische Features nicht vorhanden nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,5/5
BankingCheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,5/5 5,0/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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