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FinTech Vergleich: auxmoney GmbH & Valendo GmbH

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Unternehmensdetails

auxmoney GmbH
Angebote einholen
Valendo GmbH
Angebote einholen
Markenname auxmoney Valendo
Gründer Raffael Johnen
Philipp Kriependorf
Philip Kamp
Lars Bresan
Investmentphase Series D Series A
Investmentvolumen unbekannte Höhe unbekannte Höhe
Investoren - Foundation Capital
- Index Ventures
- Union Square Ventures
- Partech Ventures
- Crosslantic Capital
- Aegon
- FinLeap
- Hegus
Gründungsjahr 2007 2015
Geschäftsmodel auxmoney bietet einen Online-Marktplatz, auf dem Kunden unterschiedliche Kredite erhalten. Ob Barkredit, Sofortkredit, Ratenkredit oder ein Kredit für Selbständige, auxmoney bringt private Kreditnehmer und private Anleger zusammen und übernimmt die Kreditabwicklung. Valendo ist ein Supply Chain Financing Anbieter, welcher zur Vergabe von Krediten Warenbestände oder Sachwerte beleiht. Kunden können sich über Valendo durch einen relativ einfachen Prozess Liquidität beschaffen und diese auch vorzeitig zurückzahlen.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung Über 90.000 ausgezahlte Kredite mit einem Gesamtvolumen von über 600 Millionen Euro. unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Zinsen / Gebühren
Produkte Kredit Lagerfinanzierung
Alexa Traffic Rating 61.316 4.432.896
FinTech Typ Kreditmarktplatz Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank SWK Bank
FinTech Group Bank AG
N26
Check24
Verivox
Deutsche Handelsbank, Solaris Bank
Andere Partner Creditreform
Schufa
infoscore
Logistikunternehmen / Fulfillment-Dienstleister
Regulation GewO 34c GewO 34 & 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung auxmoney kann durch die Umgehung der Bank als Vermittler mehr Kredite für eine größere Anzahl an Personen zur Verfügung stellen, während die Anleger von attraktiven risikogewichteten Renditen profitieren. Die Finanzierung stellt auf die Sicherheiten in Form von Waren und Forderungen ab. Die einzelnen Linien liegen zwischen €300k- €50 Mio. Das Finanzierungsangebot richtet sich an KMU mit einem besonderen Fokus auf E-Commerce unternehmen. Zusammenfassung: Waren- & Forderungsfinanzierung
Vorteile - Sondertilgungen möglich
- Schon ab 1.000 € Kreditsumme
- Komplett digitale Antragsstrecke ohne Medienbrüche
- Ermöglicht Kredite auch für Menschen, die von der Bank abgelehnt werden
- Als Sicherheit dienen ausschließlich die bewerteten Waren und Forderungen
- Dynamische Nutzung der Linie, Vorzeitige Rückzahlung möglich 
- Finanzierung gegen Sicherheit ermöglicht mehr operativen und finanziellen Freiraum
Nachteile - Keine Bürgschaft möglich
- Nur bis 50.000 €
- Kein Live-Chat oder App verfügbar
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel/Hoch
Zielbranchen Einzelunternehmen / Freelancer, Für diverse Branchen geeignet KMU
Regionale Begrenzung nur Deutschland D, NL, CH
Ab Umsatz 0 € 2.000.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Privatkredite Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1.000 € 300.000 €
Finanz.-volumen bis 50.000 € 50.000.000 €
Laufzeit ab 12 Monate 3 Monate
Laufzeit bis 84 Monate individuell

Prozess

Zeit zur Prüfung individuell, bestenfalls innerhalb weniger Minuten ca. 2-4 Wochen
Zeit zur Auszahlung in 24 Stunden möglich Sofort nach Abschluss der Prüfung
Prozessschritte
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Finanzierungsanfrage stellen
  • 3) Sicherheitenbewertung durch Valendo
  • 4) Technische Anbindung zum Sicherheiten-Monitoring
Sicherheiten notwendig keine Waren und Forderungen

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine ca. 1,5%
Provision von Volumen individuell Keine
Zinsrate individuell ab 7%
Indikativer Preis €€€€ €€

IT Features

Partner API vorhanden
Sonstige technische Features Digitale Signatur Valendo Anbindung an Warenwirtschaftssystem, ERP und Kontenbewegungen

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Finanzprodukttest 3,5/5
eKomi 5,0/5
Aktiedepot 4,0/5
Brokervergleich 4,0/5
Kreditsieger 4,5/5
Netzsieger 5,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,1/5 4,8/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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