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FinTech Vergleich: auxmoney GmbH & swisspeers AG

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Unternehmensdetails

	auxmoney GmbH Angebote einholen	swisspeers AG Angebote einholen
Markenname	auxmoney	swisspeers
Gründer	Raffael Johnen Philipp Kriependorf Philip Kamp	Alwin Meyer Andreas Hug Stefan Nägeli
Investmentphase	Series D	unbekannt
Investmentvolumen	unbekannte Höhe	unbekannte Höhe
Investoren	- Foundation Capital - Index Ventures - Union Square Ventures - Partech Ventures - Crosslantic Capital - Aegon	- unbekannt
Gründungsjahr	2007	2015
Geschäftsmodel	auxmoney bietet einen Online-Marktplatz, auf dem Kunden unterschiedliche Kredite erhalten. Ob Barkredit, Sofortkredit, Ratenkredit oder ein Kredit für Selbständige, auxmoney bringt private Kreditnehmer und private Anleger zusammen und übernimmt die Kreditabwicklung.	Swisspeers ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für KMUs. Anleger können Angebote abgeben, für welche Sie flexibel den Betrag und Zins anpassen können. Als Kreditnehmer kann eine Kreditanfrage eingestellt werden, auf welche Anleger Ihr Angebot abgeben können.
Bestehende Kunden	unveröffentlicht	94 KMUs
Abgeschlossene Finanzierung	Über 90.000 ausgezahlte Kredite mit einem Gesamtvolumen von über 600 Millionen Euro.	13 Mio. CHF
Ertragsmodell	Gebühren	Gebühren für Investoren und Kreditnehmer
Produkte	Kredit	Kredit
Alexa Traffic Rating	61.316	2.995.297
FinTech Typ	Kreditmarktplatz	Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank	SWK Bank FinTech Group Bank AG N26 Check24 Verivox	keine Partner
Andere Partner	Creditreform Schufa infoscore	schweizeraktien.net
Regulation	GewO 34c	VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt

Produktinformationen

Produktbeschreibung	auxmoney kann durch die Umgehung der Bank als Vermittler mehr Kredite für eine größere Anzahl an Personen zur Verfügung stellen, während die Anleger von attraktiven risikogewichteten Renditen profitieren.	Amortisierender Firmenkredit mit konstanten Ratenzahlungen, die per Lastschrift abgebucht werden. Die Bonitätsprüfung wurde von eigenen Spezialisten entwickelt. Die Investoren geben Gebote, bestehend aus Betrag und Zinssatz, ab - wobei die Gebote anonym sind und ein maximaler Zinssatz durch den Kreditnehmer vorgegeben wird. Am Ende wird ein Kredit wird mit einem einheitlichen Zinssatz für alle Investoren abgeschlossen.
Vorteile	- Sondertilgungen möglich - Schon ab 1.000 € Kreditsumme - Komplett digitale Antragsstrecke ohne Medienbrüche - Ermöglicht Kredite auch für Menschen, die von der Bank abgelehnt werden	- Hohe IT Sicherheitsstandards (getestet durch einen renommierten IT Prüfer) - Monatliche Rückzahlungen, sodass Kapital neu eingesetzt werden kann - Auktion kann vor Laufzeitende mit entsprechenden Geboten beendet werden, um eine schnellere Kreditzusage zu ermöglichen
Nachteile	- Keine Bürgschaft möglich - Nur bis 50.000 €	- Abwicklungsgebühr und jährliche Administrationsgebühr - Verzugszinsen 10%, 1.Mahnung: 20 CHF, 2. Mahnung: 30 CHF - Wenn zu wenig Gebote vorhanden sind, liegt die Entscheidung bei swisspeers die Auktion zu verlängern
Prozess Komplexität	Gering/mittel	Mittel
Zielbranchen	Einzelunternehmen / Freelancer, Für diverse Branchen geeignet	KMU
Regionale Begrenzung	nur Deutschland	Schweiz
Ab Umsatz	0 €	50 €
Bis Umsatz	unbegrenzt	unbegrenzt
Was wird finanziert	Privatkredite	Firmenkredit
Finanz.-volumen ab	1.000 €	50 €
Finanz.-volumen bis	50.000 €	1.000.000 €
Laufzeit ab	12 Monate	12 Monate
Laufzeit bis	84 Monate	60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung	individuell, bestenfalls innerhalb weniger Minuten	individuell
Zeit zur Auszahlung	in 24 Stunden möglich	20 Tage
Prozessschritte	1) Registrierung des Unternehmens 2) Anfrage stellen	1) Registrierung 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig	keine	keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr	keine	individuell
Provision von Volumen	individuell	ab 0,5% bei Investoren und 0,75% bei Kreditnehmern. Einmalig für Kreditnehmer 1-1,25%
Zinsrate	individuell	individuell (3-10,75%)
Indikativer Preis	€€€€	€€€

IT Features

Partner API vorhanden		ja
Sonstige technische Features	Digitale Signatur	Bexio-Anbindung bei Kreditantrag möglich

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner	Finanzprodukttest 3,5/5 eKomi 5,0/5 Aktiedepot 4,0/5 Brokervergleich 4,0/5
Gesamtbewertung		Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung	4,1/5	Bewertung ausstehend

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