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FinTech Vergleich: Advanon AG & swisspeers AG

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Unternehmensdetails

Advanon AG
Angebote einholen
swisspeers AG
Angebote einholen
Markenname Advanon swisspeers
Gründer Philip Kornmann
Phil Lojacono
Stijn Pieper
Alwin Meyer
Andreas Hug
Stefan Nägeli
Investmentphase Series A unbekannt
Investmentvolumen 3,5 Mio CHF unbekannte Höhe
Investoren - b-to-v Partners
- Swisscom Ventures
- Urs Wietlisbach
- VI Partners/ Daniel Gutenberg
- Dr. Stefan A. Heitmann
- QDN Partners/ William Dougherty
- unbekannt
Gründungsjahr 2015 2015
Geschäftsmodel Advanon ist eine Online-Plattform für die Finanzierung von Forderungen mit Ausrichtung auf den Mittelstand. Der Kunde bekommt von Advanon zwar einen Preisvorschlag, bestimmt die Gebühr, welche er für das Abtreten der Rechnung bezahlt, letztlich aber selbst. Swisspeers ist eine Schweizer Crowdlending-Plattform für KMUs. Anleger können Angebote abgeben, für welche Sie flexibel den Betrag und Zins anpassen können. Als Kreditnehmer kann eine Kreditanfrage eingestellt werden, auf welche Anleger Ihr Angebot abgeben können.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 94 KMUs
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 13 Mio. CHF
Ertragsmodell Gebühren Gebühren für Investoren und Kreditnehmer
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 4.602.052 2.995.297
FinTech Typ Crowdlending Plattform für Unternehmen Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Wirecard
Hypothekarbank Lenzburg
Basellanschaftliche Kantonalbank
keine Partner
Andere Partner AXA
schweizeraktien.net
Regulation 1) Durch FINMA (schweizer BaFin) amtlich bevollmächtigter Finanzdienstleister 2) Durch die deutsche Banklizenz der Wirecard Bank VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) unterstellt

Produktinformationen

Produktbeschreibung Über die Online-Platform von Advanon können Unternehmen Ihre Debitorenrechnungen durch externe Investoren finanzieren lassen, und dabei von einfachen Gebührenstruktur profitieren. Unternehmer können hierbei zwischen unechtem Factoring (Vorfinanzierung der Rechnung) und echtem Factoring auswählen. Das Beziehungsmanagement gg. Debitoren bleibt durch den ganzen Prozess hinweg beim Kunden. Amortisierender Firmenkredit mit konstanten Ratenzahlungen, die per Lastschrift abgebucht werden. Die Bonitätsprüfung wurde von eigenen Spezialisten entwickelt. Die Investoren geben Gebote, bestehend aus Betrag und Zinssatz, ab - wobei die Gebote anonym sind und ein maximaler Zinssatz durch den Kreditnehmer vorgegeben wird. Am Ende wird ein Kredit wird mit einem einheitlichen Zinssatz für alle Investoren abgeschlossen.
Vorteile - Kleine Mindestrechnungssumme von 1.000 €
- Bei Vorfinanzierung - keine Offenlegung ggü. Debitoren
- Das Unternehmen entscheidet welche Gebühr es bezahlen will
- Hohe IT Sicherheitsstandards (getestet durch einen renommierten IT Prüfer)
- Monatliche Rückzahlungen, sodass Kapital neu eingesetzt werden kann
- Auktion kann vor Laufzeitende mit entsprechenden Geboten beendet werden, um eine schnellere Kreditzusage zu ermöglichen
Nachteile - Durch selbst festgelegte Gebühr besteht die Möglichkeit, dass kein Investor Interesse hat
- Abwicklungsgebühr und jährliche Administrationsgebühr
- Verzugszinsen 10%, 1.Mahnung: 20 CHF, 2. Mahnung: 30 CHF
- Wenn zu wenig Gebote vorhanden sind, liegt die Entscheidung bei swisspeers die Auktion zu verlängern
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung bisher Schweiz und Deutschland Schweiz
Ab Umsatz 100.000 € 50 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1.000 € 50 €
Finanz.-volumen bis 1.000.000 € 1.000.000 €
Laufzeit ab 15 Tage 12 Monate
Laufzeit bis 180 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag individuell
Zeit zur Auszahlung 1 - 2 Tage 20 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Je nach Finanzierungsart keine

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine individuell
Provision von Volumen Individuell, hängt von der Kreditwürdigkeit der Debitoren oder bei Vorfinanzierung von eigener Kreditwürdigkeit ab ab 0,5% bei Investoren und 0,75% bei Kreditnehmern. Einmalig für Kreditnehmer 1-1,25%
Zinsrate keine individuell (3-10,75%)
Indikativer Preis €€€

IT Features

Partner API vorhanden nein ja
Sonstige technische Features nein Bexio-Anbindung bei Kreditantrag möglich

Screenshots

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Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 4,0/5 Bewertung ausstehend
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