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FinTech Vergleich: Advanon AG & Lendico Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Advanon AG
Angebote einholen
Lendico Deutschland GmbH
Angebote einholen
Markenname Advanon Lendico
Gründer Philip Kornmann
Phil Lojacono
Stijn Pieper
Philipp Petrescu
Dominik Steinkühler
Christoph Samwer
Clemens Paschke
Investmentphase Series A Series A
Investmentvolumen 3,5 Mio CHF unbekannte Höhe
Investoren - b-to-v Partners
- Swisscom Ventures
- Urs Wietlisbach
- VI Partners/ Daniel Gutenberg
- Dr. Stefan A. Heitmann
- QDN Partners/ William Dougherty
- Rocket Internet
- Holtzbrinck Ventures
Gründungsjahr 2015 2013
Geschäftsmodel Advanon ist eine Online-Plattform für die Finanzierung von Forderungen mit Ausrichtung auf den Mittelstand. Der Kunde bekommt von Advanon zwar einen Preisvorschlag, bestimmt die Gebühr, welche er für das Abtreten der Rechnung bezahlt, letztlich aber selbst. Lendico betreibt einen Kreditmarktplatz für KMUs und Freelancer. Über Lendico können Unternehmen oft trotz Absage bei ihrer Hausbank günstig an Kredite kommen.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 350.000
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 4.602.052 381.058
FinTech Typ Crowdlending Plattform für Unternehmen Vermittler
FinTech Partner Bank Wirecard
Hypothekarbank Lenzburg
Basellanschaftliche Kantonalbank
keine Partner
Andere Partner AXA
Creditsave
Regulation 1) Durch FINMA (schweizer BaFin) amtlich bevollmächtigter Finanzdienstleister 2) Durch die deutsche Banklizenz der Wirecard Bank GewO 34c/d/f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Über die Online-Platform von Advanon können Unternehmen Ihre Debitorenrechnungen durch externe Investoren finanzieren lassen, und dabei von einfachen Gebührenstruktur profitieren. Unternehmer können hierbei zwischen unechtem Factoring (Vorfinanzierung der Rechnung) und echtem Factoring auswählen. Das Beziehungsmanagement gg. Debitoren bleibt durch den ganzen Prozess hinweg beim Kunden. Es werden Darlehen herausgegeben von 10.000 € bis zu 250.000 € mit Laufzeiten von 6 Monaten bis zu 5 Jahren.
Vorteile - Kleine Mindestrechnungssumme von 1.000 €
- Bei Vorfinanzierung - keine Offenlegung ggü. Debitoren
- Das Unternehmen entscheidet welche Gebühr es bezahlen will
- Günstigere Konditionen als bei einem Bankkredit
- Schneller und einfacher Prozess (online) im Vergleich zu einer Bank
- Finanzierungen möglich, die durch Bank nicht dargestellt werden können
Nachteile - Durch selbst festgelegte Gebühr besteht die Möglichkeit, dass kein Investor Interesse hat
- Unternehmen muss mind. 2 Jahre bestehen
- Mindestumsatz von 50.000 €
- Bilanzierung nach HGB erforderlich (KMU)
- Bilanzierung durch Einnahmenüberschussrechnung (Selbstständige)
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung bisher Schweiz und Deutschland D, A, CH
Ab Umsatz 100.000 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1.000 € 10.000 €
Finanz.-volumen bis 1.000.000 € 250.000 €
Laufzeit ab 15 Tage 5 Tage
Laufzeit bis 180 Tage 6 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 1 - 2 Tage 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Finanzierungswunsch eingeben
  • 2) Ermittlung einer indikativen Finanzierungsrate
  • 3) Prüfung der Anfrage
Sicherheiten notwendig Je nach Finanzierungsart Investitionsgut

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen Individuell, hängt von der Kreditwürdigkeit der Debitoren oder bei Vorfinanzierung von eigener Kreditwürdigkeit ab individuell; ab 400 €
Zinsrate keine individuell
Indikativer Preis €€€

IT Features

Partner API vorhanden nein
Sonstige technische Features nein

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,0/5
Trustpilot 4,5/5
Kreditsieger 3,5/5
Netzsieger 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 4,3/5
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