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FinTech Vergleich: Advanon AG & kapilendo AG

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Unternehmensdetails

Advanon AG
Angebote einholen
kapilendo AG
Angebote einholen
Markenname Advanon Kapilendo
Gründer Philip Kornmann
Phil Lojacono
Stijn Pieper
Christopher Grätz
Investmentphase Series A Series B
Investmentvolumen 3,5 Mio CHF 7 Mio. EUR
Investoren - b-to-v Partners
- Swisscom Ventures
- Urs Wietlisbach
- VI Partners/ Daniel Gutenberg
- Dr. Stefan A. Heitmann
- QDN Partners/ William Dougherty
- Comvest Holding
- Engel & Völkers Capital AG
- Finlab AG
- Versorgungswerk Zahnärztekammer Berlin
Gründungsjahr 2015 2014
Geschäftsmodel Advanon ist eine Online-Plattform für die Finanzierung von Forderungen mit Ausrichtung auf den Mittelstand. Der Kunde bekommt von Advanon zwar einen Preisvorschlag, bestimmt die Gebühr, welche er für das Abtreten der Rechnung bezahlt, letztlich aber selbst. Kapilendo ist eine Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Investitionen oder Wachstum. Die Plattform ermöglicht seinen Partnerunternehmen Zugang zu Kapital und bietet Hilfestellung zur Verwirklichung des Finanzierungsprojektes.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 18,36 Mio. EUR
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 4.602.052 357.265
FinTech Typ Crowdlending Plattform für Unternehmen Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Wirecard
Hypothekarbank Lenzburg
Basellanschaftliche Kantonalbank
Fidor Bank
Andere Partner AXA
keine Partner
Regulation 1) Durch FINMA (schweizer BaFin) amtlich bevollmächtigter Finanzdienstleister 2) Durch die deutsche Banklizenz der Wirecard Bank GewO 34c/d/f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Über die Online-Platform von Advanon können Unternehmen Ihre Debitorenrechnungen durch externe Investoren finanzieren lassen, und dabei von einfachen Gebührenstruktur profitieren. Unternehmer können hierbei zwischen unechtem Factoring (Vorfinanzierung der Rechnung) und echtem Factoring auswählen. Das Beziehungsmanagement gg. Debitoren bleibt durch den ganzen Prozess hinweg beim Kunden. Crowdfunding-Plattform zur Finanzierung von Betriebsmitteln, Wachstumsfinanzierung, Investitionsfinanzierung.
Vorteile - Kleine Mindestrechnungssumme von 1.000 €
- Bei Vorfinanzierung - keine Offenlegung ggü. Debitoren
- Das Unternehmen entscheidet welche Gebühr es bezahlen will
- Jede Unternehmensform möglich
- Keine dinglichen Sicherheiten notwendig
- Rückmeldung zur Anfrage innerhalb 48 Std.
- Klassischer Kredit oder Nachrangkapital möglich
- Sondertilgung jederzeit möglich
- Beratung und Unterstützung zu jedem Schritt inklusive: Filmdreh, Administration, Vermarktung und Abwicklung
Nachteile - Durch selbst festgelegte Gebühr besteht die Möglichkeit, dass kein Investor Interesse hat
- Projekte werden nur 30-45 Tage für Online Gebote freigeschaltet, dann muss die gewünschte Summe erreicht sein
- Unter Umständen ist nur ein Nachrangdarlehen möglich
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung bisher Schweiz und Deutschland deutschlandweit tätig
Ab Umsatz 100.000 € 300.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Nachrangkapital für Unternehmen
Finanz.-volumen ab 1.000 € 25.000 €
Finanz.-volumen bis 1.000.000 € 2.500.000 €
Laufzeit ab 15 Tage 12 Monate
Laufzeit bis 180 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag 1 Tag
Zeit zur Auszahlung 1 - 2 Tage Je nach Länge der Crowdfunding Phase
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Vorstellung des Projekts/Unternehmens
Sicherheiten notwendig Je nach Finanzierungsart Selbstschuldnerische Bürgschaft

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen Individuell, hängt von der Kreditwürdigkeit der Debitoren oder bei Vorfinanzierung von eigener Kreditwürdigkeit ab 1,9 % -4,9 % der Kreditsumme
Zinsrate keine 2,49 % -11,99 %
Indikativer Preis €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nein nicht vorhanden
Sonstige technische Features nein nicht vorhanden

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,0/5
BankingCheck 5,0/5
eKomi 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 5,0/5
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