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FinTech Vergleich: Advanon AG & GIROMATCH GmbH

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Unternehmensdetails

Advanon AG
Angebote einholen
GIROMATCH GmbH
Angebote einholen
Markenname Advanon Giromatch
Gründer Philip Kornmann
Phil Lojacono
Stijn Pieper
Robin Buschmann
Daniel Conradt
Viktor Kraus
Investmentphase Series A unbekannt
Investmentvolumen 3,5 Mio CHF unbekannte Höhe
Investoren - b-to-v Partners
- Swisscom Ventures
- Urs Wietlisbach
- VI Partners/ Daniel Gutenberg
- Dr. Stefan A. Heitmann
- QDN Partners/ William Dougherty
- unbekannt
Gründungsjahr 2015 2015
Geschäftsmodel Advanon ist eine Online-Plattform für die Finanzierung von Forderungen mit Ausrichtung auf den Mittelstand. Der Kunde bekommt von Advanon zwar einen Preisvorschlag, bestimmt die Gebühr, welche er für das Abtreten der Rechnung bezahlt, letztlich aber selbst. Giromatch ist eine Crowdlending-Plattform die Anleger ausschließlich Investitionen in ein Kreditportfolio ermöglicht. Außerdem ist die Anlage teilweise durch den extra eingerichteten Giromatch Sicherungspool geschützt.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 4.602.052 566.422
FinTech Typ Crowdlending Plattform für Unternehmen Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Wirecard
Hypothekarbank Lenzburg
Basellanschaftliche Kantonalbank
Fidor Bank AG
Andere Partner AXA
Risk Research
Deutsche Post
Exist
Regulation 1) Durch FINMA (schweizer BaFin) amtlich bevollmächtigter Finanzdienstleister 2) Durch die deutsche Banklizenz der Wirecard Bank GewO 34f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Über die Online-Platform von Advanon können Unternehmen Ihre Debitorenrechnungen durch externe Investoren finanzieren lassen, und dabei von einfachen Gebührenstruktur profitieren. Unternehmer können hierbei zwischen unechtem Factoring (Vorfinanzierung der Rechnung) und echtem Factoring auswählen. Das Beziehungsmanagement gg. Debitoren bleibt durch den ganzen Prozess hinweg beim Kunden. Giromatch bietet eine digitale Direct Lending-Plattform, die für White Label Kunden Kredite vollständig automatisiert prozessiert und diese über einen Algorithmus an Investoren in Form des „Deutschlandportfolios“ verkauft. Banken und anderen B2B-Partnern bietet Giromatch damit die Möglichkeit Ihr Standardkreditgeschäft über eine White Label-Lösung abzubilden und somit immense Prozesskostenvorteile zu gewinnen oder auch das bestehende Geschäftsmodell zu erweitern.
Vorteile - Kleine Mindestrechnungssumme von 1.000 €
- Bei Vorfinanzierung - keine Offenlegung ggü. Debitoren
- Das Unternehmen entscheidet welche Gebühr es bezahlen will
- Matching-Algorithmus zum autom. Zusammenführen von Angebot/Nachfrage
- Zusage von Konditionen nach bereits wenigen Schritten
- Anleger können in viele Projekte investieren
- Keine Zusatzkosten
Nachteile - Durch selbst festgelegte Gebühr besteht die Möglichkeit, dass kein Investor Interesse hat
- Validierung von Daten aus sozialen Netzwerken und Big Data: Freigabe vieler Informationen
- Kredit für Privatpersonen, Selbstständige, Freiberufler und KMUs
- Vermittlungsgebühr von 0,25–1,75%
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel/Hoch
Zielbranchen KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung bisher Schweiz und Deutschland Deutschland
Ab Umsatz 100.000 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Privatkredit
Unternehmenskredit
Finanz.-volumen ab 1.000 € 25.000 €
Finanz.-volumen bis 1.000.000 € 25.000 €
Laufzeit ab 15 Tage 12 Monate
Laufzeit bis 180 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag individuell
Zeit zur Auszahlung 1 - 2 Tage Je nach Finanzierungsart
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Registrierung
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Je nach Finanzierungsart individuell

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine 0,25 % -1,75 %
Provision von Volumen Individuell, hängt von der Kreditwürdigkeit der Debitoren oder bei Vorfinanzierung von eigener Kreditwürdigkeit ab 3,51 %-4,92 % effektiv
Zinsrate keine individuell
Indikativer Preis €€€

IT Features

Partner API vorhanden nein
Sonstige technische Features nein

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,0/5
Aktiendepot 3,0/5
Bankingcheck 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 4,0/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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