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FinTech Vergleich: Advanon AG & Funding Circle Deutschland GmbH

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Unternehmensdetails

Advanon AG
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Funding Circle Deutschland GmbH
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Markenname Advanon Funding Circle
Gründer Philip Kornmann
Phil Lojacono
Stijn Pieper
Samir Desai
Sam Hodges
Andrew Mullinger
Alex Tonelli
James Meekings
Investmentphase Series A Series F
Investmentvolumen 3,5 Mio CHF 280 Mio. EUR
Investoren - b-to-v Partners
- Swisscom Ventures
- Urs Wietlisbach
- VI Partners/ Daniel Gutenberg
- Dr. Stefan A. Heitmann
- QDN Partners/ William Dougherty
- DST Global
- Ribbit Capital
- Baillie Gifford
- Index Ventures
- Rocket Internet
- Temasek Holdings
- Union Square Ventures
- Sands Capital Ventures
Gründungsjahr 2015 2010
Geschäftsmodel Advanon ist eine Online-Plattform für die Finanzierung von Forderungen mit Ausrichtung auf den Mittelstand. Der Kunde bekommt von Advanon zwar einen Preisvorschlag, bestimmt die Gebühr, welche er für das Abtreten der Rechnung bezahlt, letztlich aber selbst. Funding Circle ist eine Crowdlending-Plattform für Unternehmen und Kleinunternehmer. Die Kreditanfrage wird in der Regel innerhalb von 5 Werktagen von den Anlegern finanziert.
Bestehende Kunden unveröffentlicht 40.000 Unternehmen, 75.000 Anleger
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 4,7 Mrd. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 4.602.052 48.176
FinTech Typ Crowdlending Plattform für Unternehmen Vermittler
FinTech Partner Bank Wirecard
Hypothekarbank Lenzburg
Basellanschaftliche Kantonalbank
Wirecard Bank
Andere Partner AXA
Creditreform
Schufa
Regulation 1) Durch FINMA (schweizer BaFin) amtlich bevollmächtigter Finanzdienstleister 2) Durch die deutsche Banklizenz der Wirecard Bank GewO 34c

Produktinformationen

Produktbeschreibung Über die Online-Platform von Advanon können Unternehmen Ihre Debitorenrechnungen durch externe Investoren finanzieren lassen, und dabei von einfachen Gebührenstruktur profitieren. Unternehmer können hierbei zwischen unechtem Factoring (Vorfinanzierung der Rechnung) und echtem Factoring auswählen. Das Beziehungsmanagement gg. Debitoren bleibt durch den ganzen Prozess hinweg beim Kunden. Crowdlending-Plattform für Unternehmen mit Umsatz ab 50.000 EUR und Gesellschaftssitz in Deutschland. Ermöglicht einfachen und unkomplizierten Kredit zwischen 5.000 EUR und 250.000 EUR ab 3,79%.
Vorteile - Kleine Mindestrechnungssumme von 1.000 €
- Bei Vorfinanzierung - keine Offenlegung ggü. Debitoren
- Das Unternehmen entscheidet welche Gebühr es bezahlen will
- Kostenfreie Prüfung des Kredits
- Keine dinglichen Sicherheiten nötig
- Unternehmer die Finanzierungssumme
- Kredite für alle Unternehmensformen (außer GbR)
- Keine Vorfälligkeitsentschädigung, gebührenfreie Ablösung
- Kreditprüfung und -angebot i.d.R. innerhalb von 48 Stunden
- Unternehmen erhalten die Auszahlung i.d.R. innerhalb von 7 Tagen
Nachteile - Durch selbst festgelegte Gebühr besteht die Möglichkeit, dass kein Investor Interesse hat
- EK-Quote von mindestens 5-10%
- Bilanzierung nach HGB verpflichtend
- 9 Euro pro Mahnung bei Zahlungsverzug
- Unternehmen muss mindestens 2 Jahresabschlüsse vorlegen können
- Verlangt von Geschäftsführer meistens eine selbstschuldnerische Bürgschaft
Prozess Komplexität Gering/mittel Gering/mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung bisher Schweiz und Deutschland Deutschland
Ab Umsatz 100.000 € 50.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredit
Finanz.-volumen ab 1.000 € 5.000 €
Finanz.-volumen bis 1.000.000 € 250.000 €
Laufzeit ab 15 Tage 6 Monate
Laufzeit bis 180 Tage 60 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 1 - 2 Tage 7 Tage
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Anfrage stellen
Sicherheiten notwendig Je nach Finanzierungsart In der Regel selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen Individuell, hängt von der Kreditwürdigkeit der Debitoren oder bei Vorfinanzierung von eigener Kreditwürdigkeit ab 1 Prozentpunkt des Nominalzinssatzes
Zinsrate keine ab 3,79%
Indikativer Preis €€€€

IT Features

Partner API vorhanden nein nicht vorhanden
Sonstige technische Features nein nicht vorhanden

Screenshots

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Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,0/5
eKomi 5,0/5
Trustpilot 5,0/5
KreditVonPrivatErfahrungen 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 5,0/5
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