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FinTech Vergleich: Advanon AG & Elbe-Factoring GmbH

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Unternehmensdetails

Advanon AG
Angebote einholen
Elbe-Factoring GmbHFeatured
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Markenname Advanon Rechnung48
Gründer Philip Kornmann
Phil Lojacono
Stijn Pieper
Tochterunternehmen der Elbe Finanzgruppe AG
Investmentphase Series A unbekannt
Investmentvolumen 3,5 Mio CHF unbekannte Höhe
Investoren - b-to-v Partners
- Swisscom Ventures
- Urs Wietlisbach
- VI Partners/ Daniel Gutenberg
- Dr. Stefan A. Heitmann
- QDN Partners/ William Dougherty
- Elbe Finanzgruppe AG
Gründungsjahr 2015 2015
Geschäftsmodel Advanon ist eine Online-Plattform für die Finanzierung von Forderungen mit Ausrichtung auf den Mittelstand. Der Kunde bekommt von Advanon zwar einen Preisvorschlag, bestimmt die Gebühr, welche er für das Abtreten der Rechnung bezahlt, letztlich aber selbst. Rechnung48 ist ein Factoringanbieter für Kleinunternehmer und Selbstständige, der eine Auszahlung innerhalb eines Werktages ermöglicht. Das Unternehmen stellt weitere Services wie Mahnwesen und Debitorenmanagement bereit und bietet mit der einheitlichen Gebühr von 3,97% des Rechnungsbetrags eine hohe Transparenz.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht 100 Mio. €
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Factoring / Einzelforderungsverkauf
Alexa Traffic Rating 4.602.052 1.593.721
FinTech Typ Crowdlending Plattform für Unternehmen Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Wirecard
Hypothekarbank Lenzburg
Basellanschaftliche Kantonalbank
keine Partner
Andere Partner AXA
keine Partner
Regulation 1) Durch FINMA (schweizer BaFin) amtlich bevollmächtigter Finanzdienstleister 2) Durch die deutsche Banklizenz der Wirecard Bank BaFin reguliert Factoring (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 9  KWG)

Produktinformationen

Produktbeschreibung Über die Online-Platform von Advanon können Unternehmen Ihre Debitorenrechnungen durch externe Investoren finanzieren lassen, und dabei von einfachen Gebührenstruktur profitieren. Unternehmer können hierbei zwischen unechtem Factoring (Vorfinanzierung der Rechnung) und echtem Factoring auswählen. Das Beziehungsmanagement gg. Debitoren bleibt durch den ganzen Prozess hinweg beim Kunden. Echtes Factoring, indem Rechnung(en) online hochgeladen werden und am nächsten Werktag bezahlt werden. Mahnwesen und Debitorenmanagement wird übernommen (Full-Service-Factoring). Einheitlicher Preis in Höhe von 3,97% des Rechnungsbetrags. Weiterhin bietet die Elbe Factoring mit amacash ein weiteres Produkt für schnelle Wareneinkaufsfinanzierung - speziell für Amazon Seller und Vendoren.
Vorteile - Kleine Mindestrechnungssumme von 1.000 €
- Bei Vorfinanzierung - keine Offenlegung ggü. Debitoren
- Das Unternehmen entscheidet welche Gebühr es bezahlen will
- Keine zusätzlichen Kosten, sehr transparent
- Keine langfristige Bindung
- Risiko wird übernommen
- Steuerlich absetzbar
- Kein Mindestumsatz
Nachteile - Durch selbst festgelegte Gebühr besteht die Möglichkeit, dass kein Investor Interesse hat
- Offenlegung kann zur Belastung der Kundenbeziehung führen
- Zahlungsziel bis 60 Tagen
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel
Zielbranchen KMU Einzelunternehmen / Freelancer, KMU
Regionale Begrenzung bisher Schweiz und Deutschland Deutschland
Ab Umsatz 100.000 € 0 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Forderungen und Rechnungen
Finanz.-volumen ab 1.000 € 0 €
Finanz.-volumen bis 1.000.000 € unbegrenzt
Laufzeit ab 15 Tage 1 Tag
Laufzeit bis 180 Tage 60 Tage

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag 1 Tag
Zeit zur Auszahlung 1 - 2 Tage 1 Tag
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Registrierung des Unternehmens
  • 2) Hochladen der Rechnung
  • 3) Bonitätsprüfung
  • 4) Auszahlung der Rechnung
Sicherheiten notwendig Je nach Finanzierungsart Echtes Factoring

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen Individuell, hängt von der Kreditwürdigkeit der Debitoren oder bei Vorfinanzierung von eigener Kreditwürdigkeit ab 3,97 %
Zinsrate keine keine
Indikativer Preis €€

IT Features

Partner API vorhanden nein
Sonstige technische Features nein

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,0/5
Netzsieger 5,0/5
Provenexpert 4,5/5
Factoringpilot 5,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Star Star Star Star Star
Gesamtbewertung 4,0/5 4,8/5
Hinweis: Der FinCompare Fintechvergleich basiert auf nutzergenerierten und redaktionellen Inhalten.
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