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FinTech Vergleich: Advanon AG & creditshelf GmbH

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Unternehmensdetails

Advanon AG
Angebote einholen
creditshelf GmbHFeatured
Angebote einholen
Markenname Advanon creditshelf
Gründer Philip Kornmann
Phil Lojacono
Stijn Pieper
Christoph Maichel
Investmentphase Series A unbekannt
Investmentvolumen 3,5 Mio CHF unbekannte Höhe
Investoren - b-to-v Partners
- Swisscom Ventures
- Urs Wietlisbach
- VI Partners/ Daniel Gutenberg
- Dr. Stefan A. Heitmann
- QDN Partners/ William Dougherty
- Obotritia Beteiligungs GmbH
- LDT Investment UG
- DBR Investment UG
- Wahtari GmbH
- Purum AG
Gründungsjahr 2015 2014
Geschäftsmodel Advanon ist eine Online-Plattform für die Finanzierung von Forderungen mit Ausrichtung auf den Mittelstand. Der Kunde bekommt von Advanon zwar einen Preisvorschlag, bestimmt die Gebühr, welche er für das Abtreten der Rechnung bezahlt, letztlich aber selbst. Creditshelf ist eine Kredit-Plattform und richtet sich an Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 2,5 Mio Euro. Die Vergabe an Investoren erfolgt während einer Auktion. Große Investoren wie Familiy Offices und Fonds können hierbei Angebote abgeben und somit das Zielunternehmen finanzieren.
Bestehende Kunden unveröffentlicht unveröffentlicht
Abgeschlossene Finanzierung unveröffentlicht unveröffentlicht
Ertragsmodell Gebühren Gebühren
Produkte Factoring / Einzelforderungsverkauf Kredit
Alexa Traffic Rating 4.602.052 6.960.601
FinTech Typ Crowdlending Plattform für Unternehmen Alternativer Finanzdienstleister
FinTech Partner Bank Wirecard
Hypothekarbank Lenzburg
Basellanschaftliche Kantonalbank
MHB-Bank AG
Andere Partner AXA
keine Partner
Regulation 1) Durch FINMA (schweizer BaFin) amtlich bevollmächtigter Finanzdienstleister 2) Durch die deutsche Banklizenz der Wirecard Bank GewO 34c, f

Produktinformationen

Produktbeschreibung Über die Online-Platform von Advanon können Unternehmen Ihre Debitorenrechnungen durch externe Investoren finanzieren lassen, und dabei von einfachen Gebührenstruktur profitieren. Unternehmer können hierbei zwischen unechtem Factoring (Vorfinanzierung der Rechnung) und echtem Factoring auswählen. Das Beziehungsmanagement gg. Debitoren bleibt durch den ganzen Prozess hinweg beim Kunden. Creditshelf ist eine B2B Plattform im Bereich Kreditwesen, mit Fokus auf unbesicherte Mittelstandskredite. Bei den Investoren der Kredite handelt es sich um Familiy Offices, High-Net-Worth-Individuals, Private Debt Funds. Auktionen für Kredite laufen 2,5 Wochen, und diese werden nach Vertragsschluss sofort ausgezahlt.
Vorteile - Kleine Mindestrechnungssumme von 1.000 €
- Bei Vorfinanzierung - keine Offenlegung ggü. Debitoren
- Das Unternehmen entscheidet welche Gebühr es bezahlen will
- Die Zinsgünstigsten Gebote bekommen am Ende den Zuschlag, sodass Unternehmen günstig finanziert werden
- Attraktive Renditen durch Investitionen in den deutschen Mittelstand
- bisher 100% Finanzierungsquote
- Persönliche Betreuung
Nachteile - Durch selbst festgelegte Gebühr besteht die Möglichkeit, dass kein Investor Interesse hat
- Kredite erst ab 100.000 €
- Mindestumsatz von 2,5 Mio €
- Laufzeit max bis 36 Monate
Prozess Komplexität Gering/mittel Mittel
Zielbranchen KMU KMU
Regionale Begrenzung bisher Schweiz und Deutschland Nur Deutschland
Ab Umsatz 100.000 € 2.500.000 €
Bis Umsatz unbegrenzt unbegrenzt
Was wird finanziert Forderungen und Rechnungen Firmenkredite
Finanz.-volumen ab 1.000 € 100.000 €
Finanz.-volumen bis 1.000.000 € 5.000.000 €
Laufzeit ab 15 Tage 1 Monat
Laufzeit bis 180 Tage 36 Monate

Prozess

Zeit zur Prüfung 1 Tag 48 Stunden
Zeit zur Auszahlung 1 - 2 Tage keine Erfahrungswerte
Prozessschritte
  • 1) Registierung des Unternehmens
  • 2) Rechnung(en) hochladen
  • 1) Registrierung und Anfrage stellen
  • 2) Prüfung und Rückmeldung
  • 3) Freigabe der Auktion für Investoren
Sicherheiten notwendig Je nach Finanzierungsart individuell

Gebührenstruktur

Einrichtungsgebühr keine keine
Provision von Volumen Individuell, hängt von der Kreditwürdigkeit der Debitoren oder bei Vorfinanzierung von eigener Kreditwürdigkeit ab ab 1% des Kreditbetrags (Mind. 2.500 EUR)
Zinsrate keine Abhängig von Bonität
Indikativer Preis €€€

IT Features

Partner API vorhanden nein
Sonstige technische Features nein

Screenshots

Screenshots

Bewertungen

Bewertungspartner Trustpilot 4,0/5
Gesamtbewertung Star Star Star Star Star Bewertung ausstehend
Gesamtbewertung 4,0/5 Bewertung ausstehend
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