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Kredit im Überblick

Ein Kredit bezeichnet eine zeitlich beschränkte Überlassung von Sach- oder Geldmitteln an Dritte gegen Zahlung eines Kreditzinses. Für den Erhalt einer Kreditlinie haben Unternehmen bestimmte Bedingungen zu erfüllen (Unternehmensalter, Bonität etc.), die auch Auswirkungen auf die Konditionen des Kredits haben. In Zeiten von Niedrigzinsen lohnen sich insbesondere mittel- und langfristige Kredite, da Sie auch in Zukunft von niedrigen Zinsen profitieren können.
  • Amount
    Volumen
    Ab € 20.000
  • Vertragsdauer
    Vertragsdauer
    3 Monate - 8 Jahre
  • Rates
    Konditionen
    Zinssatz ab 0,5% pro Jahr
  • Bearbeitungszeit
    Bearbeitungszeit
    Ab 48 Stunden

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Kredit im Detail

Falls Sie den Einkauf von Waren oder Rohstoffen planen oder Aufträge vorfinanzieren wollen, hilft ein Betriebsmittelkredit. Betriebsmittelkredite sind kurzfristige Kredite zur Finanzierung des Umlauf­vermögens. Im laufenden Produktionsprozess wird dieser Kredit häufig immer wieder neu gezogen und deshalb durch regelmäßige Verlängerung auch längerfristig zur Verfügung gestellt. Betriebsmittelkredite haben meist eine Laufzeit zwischen drei Monaten und zwei Jahren und können entweder als klassisches Darlehen gewährt werden (Betriebsmitteldarlehen) oder als laufender Kreditrahmen (Kontokorrentkredit). Nachdem Ihre Bonität überprüft wurde, steht Ihnen der Betriebsmittelkredit oftmals schon nach wenigen Tagen zur Verfügung.

Mit einem Investitionskredit finanzieren Sie Anschaffungen des Anlagevermögens, beispielsweise Maschinen, Anlagen, Fahrzeuge oder IT-Infrastruktur. Während der Laufzeit des Kredits sind Zinsen und Tilgung zu leisten. Es können zwischen Annuitätendarlehen (konstante Raten), Ratendarlehen (sinkende Raten) und endfälligen Darlehen (Tilgung am Ende der Laufzeit) unterschieden werden. Die Bonität Ihres Unternehmens sowie Art und Höhe der Sicherheiten entscheiden über Höhe der Zinsen.

Immobilien sind spezielle Investitionsvorhaben, deren Finanzierung typischerweise ein größeres Volumen und längere Laufzeiten mit sich bringen. Beispiele sind der Bau einer Produktions- oder Lagerhalle, der Kauf von Grundstücken oder die Übernahme eines Bürogebäudes. Immobilienkredite unterscheiden sich in Zinshöhe und Laufzeit, sind aber in den überwiegenden Fällen Annuitätendarlehen mit langfristiger Zinsfestschreibung. Aufgrund der Höhe des Kredits müssen Ihre Bonität sowie die mitgebrachten Sicherheiten überzeugen. In den meisten Fällen sind Vollfinanzierungen unüblich, dafür können jedoch öffentliche Fördermittel beantragt werden.

Kredite und Darlehen eignen sich für:

Firmenkredite und Darlehen sind für fast alle Liquiditätsmaßnahmen bzw. Investitionsvorhaben in allen Branchen und für fast alle Unternehmensgrößen geeignet. In Zeiten von Niedrigzinsen lohnen sich insbesondere mittel- und langfristige Darlehen, da Sie auch in Zukunft von niedrigen Zinsen profitieren können.

Process

Kredit im Vergleich

Lösung Merkmale Finanzierungsvolumen
Kredit

Kredit

  • Check Schnelle Auszahlung
  • Check Planungssicherheit
  • Check Nutzung des Niedrigszinsniveau
Ab € 20.000
Factoring

Factoring

  • Check Nachhaltige Sicherung der Liquidität
  • Check Entlastung des Debitorenmanagements
  • Check Besserung der Eigenkapitalquote
Ab € 50.000
Einzelforderungsverkauf

Einzelforderungsverkauf

  • Check Schnelle Liquidität durch Verkauf einzelner Rechnungen
  • Check Unkomplizierter Prozess
  • Check Hohe Flexibilität, keine vertragliche Bindung
Ab € 10.000
Leasing

Leasing

  • Check Einfacher Prozess und individuelle Vertragsgestaltung
  • Check Hohe Anbietervielfalt, dadurch guter Vergleich möglich
  • Check Bilanzneutralität und steuerliche Vorteile
Ab € 20.000
Lagerfinanzierung

Lagerfinanzierung

  • Check Deutliche Erhöhung der Liquidität
  • Check Moderne und effiziente Prozesse
  • Check Reduzierung der Kapitalbindung
Ab € 50.000
Einkaufsfinanzierung

Einkaufsfinanzierung

  • Check Entlastung von Kreditlinien
  • Check Verbesserung der Lieferantenbeziehungen
  • Check Ausgleich von Saison- und Projektspitzen
Ab € 50.000

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