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Einkaufsfinanzierung im Überblick

Bei der Einkaufsfinanzierung handelt es sich um ein Handelsgeschäft für den Einkauf von Waren oder Rohstoffen über einen bankenunabhängigen Zwischenhändler. Dieser zahlt Lieferantenrechnungen unter Berücksichtigung von Skonto und räumt im Gegenzug gegen Zahlung einer Servicegebühr ein verlängertes Zahlungsziel ein. Eine Einkaufsfinanzierung verbessert die Lieferantenbeziehung, schont die Liquidität und bewirkt einen positiven Effekt auf die Bilanz.
  • Amount
    Volumen
    Ab € 10.000
  • Vertragsdauer
    Vertragsdauer
    Keine
  • Rates
    Konditionen
    Ab 0,9% pro Monat
  • Bearbeitungszeit
    Bearbeitungszeit
    Ab 24 Stunden

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Einkaufsfinanzierung im Detail

Firmen haben ähnlich ihren unterschiedlichen Aktivitäten auch unterschiedlichen Finanzierungsbedarf. Nicht nur große Maschinen und Expansionsphasen sind zu finanzieren, auch das laufende Geschäft, dh. der Rohstoff- und Wareneinkauf, muss finanziert werden. Bisher nutzen viele Unternehmen hier immer noch die Kreditlinie ihrer Hausbank. Dies ist aber häufig teuer, nimmt unternehmerische Flexibilität und schränkt die verfügbare Liquidität ein.

Die Einkaufsfinanzierung ist da eine alternative Finanzierungsform, die sich durch vielfältige Vorteile auszeichnet. Die Funktionsweise ist sehr einfach. Auswahl der Waren, Preisverhandlungen, Bestellung, sowie dann Annahme, Lagerung und Weiterverarbeitung läuft wie gewohnt ab.

Das Hinzuziehen eines Einkaufsfinanzierers wiederum gibt beim Bezahlprozess dem Abnehmer die Möglichkeit, die eigenen Kreditlinien zu schonen und mehr Liquidität zur Verfügung zu haben. Der Einkaufsfinanzierer übernimmt dabei die Bezahlung des Lieferanten unter bestmöglicher Ausnutzung von angebotenen Skonti und Rabatten. Dem Käufer wird vom Einkaufsfinanzierer dabei ein Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen gewährt. Die Ware wird dabei zur direkten Weiterverwendung unter Eigentumsvorbehalt zur Verfügung gestellt. Darüberhinaus wird eine gute Beziehung zum Lieferanten deshalb durch eine zügige Bezahlung weiter gestärkt, da dieser auch kein Zahlungsausfallrisiko hat.

Einkaufsfinanzierung eignet sich für:

Gerade bei Großaufträgen und saisonalen Produktionsspitzen ist die Einkaufsfinanzierung ideal, um die eigenen Kontokorrentlinien zu schonen, und gleichzeitig angebotene Skonti der Lieferanten zu nutzen. Insbesondere handelbare Ware des Umlaufvermögens ist deshalb für eine Einkaufsfinanzierung geeignet. Auch eine positive Wirtschaftsauskunft ist notwendig, dabei verbessert die Einkaufsfinanzierung weiterhin das Unternehmensrating und die Bonität.

Process

Einkaufsfinanzierung im Vergleich

Lösung Merkmale Finanzierungsvolumen
Kredit

Kredit

  • Check Schnelle Auszahlung
  • Check Planungssicherheit
  • Check Nutzung des Niedrigszinsniveau
Ab € 20.000
Factoring

Factoring

  • Check Nachhaltige Sicherung der Liquidität
  • Check Entlastung des Debitorenmanagements
  • Check Besserung der Eigenkapitalquote
Ab € 50.000
Einzelforderungsverkauf

Einzelforderungsverkauf

  • Check Schnelle Liquidität durch Verkauf einzelner Rechnungen
  • Check Unkomplizierter Prozess
  • Check Hohe Flexibilität, keine vertragliche Bindung
Ab € 10.000
Leasing

Leasing

  • Check Einfacher Prozess und individuelle Vertragsgestaltung
  • Check Hohe Anbietervielfalt, dadurch guter Vergleich möglich
  • Check Bilanzneutralität und steuerliche Vorteile
Ab € 20.000
Lagerfinanzierung

Lagerfinanzierung

  • Check Deutliche Erhöhung der Liquidität
  • Check Moderne und effiziente Prozesse
  • Check Reduzierung der Kapitalbindung
Ab € 50.000
Einkaufsfinanzierung

Einkaufsfinanzierung

  • Check Entlastung von Kreditlinien
  • Check Verbesserung der Lieferantenbeziehungen
  • Check Ausgleich von Saison- und Projektspitzen
Ab € 50.000

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