Factoring – Schnell und günstig Liquidität sichern
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Reduzieren Sie das Ausfallrisiko Ihrer Forderungen und sichern Sie sich benötigte Liquidität für weitere Investitionen
Das unternehmenseigene Forderungsmanagement ist eine zeit- und ressourcenintensive Aufgabe. Verkaufen Sie besser Ihre Forderungen an einen Factor, der Ihnen dafür bis zu 100 Prozent des Betrags sofort zur Verfügung stellt.
Bei FinCompare finden Sie hierfür den passenden Anbieter und können sich top Konditionen sichern. Unsere Finanzierungsexperten beraten Sie unabhängig und unverbindlich, welche der einzelnen Varianten des Factoring für Sie in Frage kommt und wie Sie am meisten profitieren. Wählen Sie in wenigen Schritten ein passendes Angebot unserer Finanzierungspartner aus und sichern Sie sich frische Liquidität für Investitionen.

Für welche Unternehmen eignet sich Factoring?
Sowohl kleine als auch mittelständische Unternehmen können vom Forderungsverkauf profitieren. Die dadurch verfügbar werdenden liquiden Mittel können produktiv für weiteres Wachstum eingesetzt werden.
Beim Factoring gilt es für jedes Unternehmen individuell den geeigneten Anbieter zu finden, der auf die jeweilige Branche und Unternehmensgröße spezialisiert ist. Für kleinere Unternehmen ist insbesondere die Übertragung des Forderungsmanagements interessant, da der buchhalterische Aufwand (Zahlungseingangskontrolle, Zahlungszuordnung, Mahnwesen etc.) im Unternehmen deutlich gesenkt werden kann.
Lassen Sie sich von unseren Finanzierungsberatern Angebote zusammenstellen, die auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt sind. Stellen Sie Ihre Anfrage ganz einfach über unser Online Formular.
Ihre Vorteile durch Factoring
Forderungsausfälle
minimieren
Durch die Delkrederefunktion werden in den meisten Vereinbarungen die Ausfallrisiken einer Zahlung vom Factoring-Institut übernommen und sind keine potenzielle Belastung mehr für Ihr Unternehmen.
Optimierung der Unternehmensbilanz
Die Liquiditätserhöhung führt zu einer Bilanzverkürzung und steigert die Eigenkapitalquote. Damit ist Factoring ein geeignetes Mittel, um Ihre Bilanzkennzahlen und Ihr Rating zu verbessern.
Sicherung und Erhöhung der Liquidität
Offene Forderungen Ihres Unternehmens werden Ihnen unmittelbar ausgezahlt (bis zu 100 % der Forderungssummen). Dies steigert die Liquidität und gibt Raum für andere Investitionen.
Unser Berater-Team ist persönlich für Sie da
Kontaktieren Sie uns gern und stellen Sie Ihre Fragen persönlich oder per E-Mail.
Unsere Kundenbetreuung ist Montag bis Freitag von 9 bis 18 Uhr für Sie erreichbar:
030 311 96 000 oder unternehmen@fincompare.de

Mirko Jakob
Spezialist Factoring / Einkaufsfinanzierung
„Dank meiner langjährigen Erfahrung als Finanzierungsexperte kann ich Sie schnell und umfangreich beraten. In unserem breiten Netzwerk mit über 250 Finanzierern finden wir für Sie die passende Finanzierungslösung.“
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26.09.2020
Wie funktioniert Factoring für Unternehmen?
Bei Factoring-Verträgen handelt es sich um individuelle Vereinbarungen zwischen einer Firma und einem Factor.
Die Factoringgesellschaft erwirbt eine Forderung in zwei Raten. Die Forderung beinhaltet dabei eine Gebühr der Factoringgesellschaft. So setzen sich die jeweiligen Raten aus den individuell vereinbarten Gebühren und Zinsen zusammen.
Die Gebühren fallen je nach Art des Volumens, Debitors, der Bonität und des Umfangs der Leistung unterschiedlich aus. Die erste Ratenzahlung wird fällig, sobald die erste Rechnung gestellt wurde. Die zweite Rate ist dann fällig, wenn die gesamte Forderungssumme vom Schuldner beglichen wurde. So können Sie ausstehende Forderungen schneller eintreiben, das Ausfallrisiko minimieren und unmittelbare Investitionen durch gewonnene Liquidität ermöglichen (Finanzierungseffekt).

Was ist Factoring?
Factoring bezeichnet den Verkauf von Forderungen.
Der Forderungsverkauf ist eine attraktive Finanzierungsmöglichkeit, um die Liquidität eines Unternehmens zu erhöhen ohne auf einen klassischen Kredit zurückgreifen zu müssen.
Hierbei verkauft das Unternehmen seine Forderungen aus Lieferungen und Leistungen an eine Factoringgesellschaft oder ein Kreditinstitut (den Factor). Auf Grundlage des Forderungsankaufs stellt der Factor eine Vorauszahlung von 80-100 % des Forderungsbetrags sofort zur Verfügung.
Durch den Abtritt der Forderungen kann unter anderem der buchhalterische Aufwand verringert werden, sofern der Forderungsverkauf mit Nutzung einer Dienstleistungsfunktion erworben wird. Die Firma vermeidet unnötige Kapitalbindung und die gewonnene Liquidität steht sofort für andere Zwecke zur Verfügung.
Unterm Strich können Unternehmen damit – z.B. mit Hilfe von vereinbartem Forderungsmanagement – ihre Ressourcen wieder auf den operativen Teil des Kerngeschäfts fokussieren.
Die wachsende Bedeutung von Factoring in Deutschland
Der Forderungsverkauf an einen Factoringanbieter wird bei deutschen Unternehmen immer beliebter.
Die Mitglieder des Deutschen Factoringverbands konnten 2018 eine Umsatzsteigerung von 4 % verzeichnen. Die wichtigsten deutschen Factoringanbieter decken den Markt zu 90 % ab und erzielten 2018 ein Umsatzvolumen von 242 Milliarden Euro.
Der Anteil des Factoringumsatzes am Bruttoinlandsprodukt bewegt sich stabil bei 7 %. In einer Umfrage der Universität Köln mit 900 befragten mittelständischen Unternehmen, unter denen sich ungefähr 400 Factoringnutzer befinden, wurde nach den wichtigsten Gründen für die Factoringnutzung gefragt.
Gründe für die Verwendung von Factoring
Die Teilnehmer gaben folgenden Gründe an:
Liquidität sichern – 86 %
Schutz vor Zahlungsausfällen – 53 %
Wachstumsfinanzierung – 42 %
Als weitere Gründe wurden die Working-Capital-Optimierung mit 30 % sowie der Service und die Entlastung für die Buchhaltung mit 21 % genannt.

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Anwendungsbereiche für Factoring
Die wachsende Beliebtheit des Forderungsverkaufs resultiert aus der immer kritischeren Prüfung der Kreditvergabe durch die Banken, die ihre Konditionen erhöhen und zusätzliche Sicherheiten fordern. Die schrittweise Umsetzung der Basel-III-Regularien macht die Kreditvergabe an Unternehmen zunehmend schwieriger.
Gerade jedoch für den Handel, den Dienstleistungssektor, das Bauwesen und für Handwerksbetriebe ist Factoring interessant. Denn die Branchenakteure sind oft von Zahlungsausfällen betroffen. Mit der zunehmenden Digitalisierung wird der Forderungsverkauf vereinfacht. Es ist davon auszugehen, dass künftig eine noch größere Zahl von Unternehmen diese Möglichkeit nutzt, um liquide zu bleiben.