Factoring2020-09-02T18:06:39+02:00

Factoring – Schnell und günstig Liquidität sichern

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Der Ablauf unserer Finanzierungs­beratung

FinCompare Prozess 1Schritt 1 – Anfrage stellen

  • Sie stellen eine kostenlose & unverbindliche Anfrage über unser Online-Portal. Das ganze dauert nur 2 Minuten.

FinCompare Prozess 2Schritt 2 – Angebote vergleichen

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FinCompare Prozess 3Schritt 3 – Finanzierung abschließen

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Welche Unterlagen benötigen wir von Ihnen?

Die angeforderten Dokumente hängen von den jeweiligen Kreditinstituten ab und variieren je Finanzierungsbedarf.
Ihr persönlicher Finanzierungsberater wird Ihnen bei allen Fragen gern behilflich sein.

Wir benötigen dazu immer mindestens:

  • Jahresabschluss der letzten beiden Geschäftsjahre
  • Aktuelle BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertung) inkl. Susa (Summen und Saldenliste)
  • Kontoauszüge der letzten sechs Monate
Das sagen unsere Kunden:     Exzellent    ★★★★★    5 von 5, basierend auf 281 Bewertungen

Reduzieren Sie das Ausfallrisiko Ihrer Forderungen und sichern Sie sich benötigte Liquidität für weitere Investitionen

Sparen Sie sich das lästige Erinnern an ausstehende Forderungen. Verkaufen Sie diese lieber an einen Factor, der Ihnen dafür bis zu 100 Prozent des Betrags sofort zur Verfügung stellt.

Über unser Vergleichsportal finden Sie den passenden Anbieter und können sich top Konditionen sichern. Zudem können Sie sich bei unseren Finanzierungsexperten unverbindlich beraten lassen, welche der einzelnen Varianten für Sie in Frage kommt und wo Sie am meisten profitieren. Wählen Sie in wenigen Schritten ein passendes Angebot unserer Finanzierungspartner aus und sichern Sie sich frische Liquidität für Investitionen.

Das Beste daran: Der Vergleich bei FinCompare ist schnell, kostenlos und unabhängig!

Für welche Unternehmen eignet sich Factoring?

Sowohl kleine als auch mittelständische Unternehmen können vom Forderungsverkauf profitieren und ihre fortlaufende Liquidität sichern, was eine Voraussetzung für stetiges Wachstum einer Firma ist.

Für jedes Unternehmen gilt es den geeigneten Anbieter zu finden, der auf die jeweilige Branche und Unternehmensgröße spezialisiert ist. Für kleinere Unternehmen ist insbesondere die Übertragung des Forderungsmanagements interessant, da der buchhalterische Aufwand (Zahlungseingangskontrolle, Zahlungszuordnung, Mahnwesen etc.) geringer ist. Deshalb ist der Forderungsverkauf eine ausgezeichnete Alternative zu einem Kredit.

Lassen Sie sich von unseren Finanzierungsberatern Angebote zusammenstellen, die auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt sind. Stellen Sie einfach eine Anfrage telefonisch oder über unser Online Formular.

Stilles und offenes Factoring

Reverse Factoring

Einzelforderungsverkauf

Forfaitierung

Echtes und unechtes Factoring

Ihre Vorteile durch Factoring

Forderungsausfälle minimieren

Durch die Delkrederefunktion werden in den meisten Vereinbarungen die Ausfallrisiken einer Zahlung vom Factoring-Institut übernommen und sind keine Belastung mehr für Ihr Unternehmen.

Optimierung der Unternehmensbilanz

Die Liquiditätserhöhung führt zu einer Bilanzverkürzung und erhöht die Eigenkapitalquote. Damit ist Factoring ein geeignetes Mittel, um Ihre Bilanzkennzahlen und Ihr Rating zu verbessern.

Sicherung und Erhöhung der Liquidität

Offene Forderungen eines Unternehmens werden unmittelbar ausgezahlt (bis zu 100 %) und steigern somit die Liquidität. So muss nicht auf andere Finanzierungsformen wie Kredite zugegriffen werden.

Unser Berater-Team ist persönlich für Sie da

Kontaktieren Sie uns gerne und stellen Sie Ihre Fragen persönlich oder per E-Mail.
Unsere Kundenbetreuung ist Montag bis Freitag von 9 bis 18 Uhr für Sie erreichbar:

030 311 96 000 oder unternehmen@fincompare.de

Persönliche Finanzierungsberatung

Factoring-Spezialist

Fabian A.

Leiter Einkaufsfinanzierung und Factoring

„Dank meiner langjährigen Erfahrung als Finanzierungsexperte kann ich Sie schnell und umfangreich beraten. Um Ihnen die passende Finanzierungslösung anbieten zu können, verfügen wir über ein Netzwerk mit 250 Finanzierern.“

Spezialisierung:

Meine Hauptbranchen:

  • Handel & Konsum
  • Logistik & Transport
  • Industrie & Produktion
  • Maschinen- / Anlagenbau

Wie funktioniert Factoring für Unternehmen?

Bei Factoring-Verträgen handelt es sich um individuelle Vereinbarungen zwischen einer Firma und dem Factor.

Die Factoringgesellschaft erwirbt eine Forderung in zwei Raten. Die Forderung beinhaltet dabei eine Gebühr der Factoringgesellschaft. So setzten sich die jeweiligen Raten aus den individuell vereinbarten Gebühren und Zinsen zusammen.

Die Gebühren fallen je nach Art des Volumens, Debitors, der Bonität und des Umfangs der Leistung unterschiedlich aus. Die erste Ratenzahlung wird fällig, sobald die erste Rechnung gestellt wurde. Die zweite Rate ist dann fällig, wenn die gesamte Forderungssumme vom Schuldner beglichen wurde. So können Sie ausstehende Forderungen schneller eintreiben, das Ausfallrisiko minimieren und unmittelbare Investitionen durch gewonnene Liquidität ermöglichen (Finanzierungseffekt).

Was ist Factoring?

Factoring bezeichnet den Verkauf von Forderungen.

Der Forderungsverkauf ist eine attraktive Finanzierungsmöglichkeit, um die Liquidität eines Unternehmens zu erhöhen ohne auf einen klassischen Kredit zurückgreifen zu müssen.

Hierbei verkauft das Unternehmen seine Forderungen aus Lieferungen und Leistungen an eine Factoringgesellschaft oder ein Kreditinstitut (den Factor). Auf Grundlage des Forderungsankaufs stellt der Factor eine Vorauszahlung von 80-100 % des Forderungsbetrags sofort zur Verfügung.

Durch den Abtritt der Forderungen kann unter anderem der buchhalterische Aufwand verringert werden, sofern der Forderungsverkauf mit Nutzung einer Dienstleistungsfunktion erworben wird. Dadurch vermeidet die Firma unnötige Kapitalbindung und die gewonnene Liquidität steht Ihnen sofort für andere Zwecke zur Verfügung.

Ihre Firma kann z.B. mit Hilfe von einem vereinbarten Forderungsmanagements Ressourcen wieder auf den operativen Teil Ihres Kerngeschäft fokussieren.

Die wachsende Bedeutung von Factoring in Deutschland

Der Forderungsverkauf an einen Factoringanbieter wird bei deutschen Unternehmen immer beliebter.

Die Mitglieder des Deutschen Factoringverbands konnten 2018 eine Umsatzsteigerung von 4 % verzeichnen. Die wichtigsten deutschen Factoringanbieter decken den Markt zu 90 % ab und erzielten 2018 ein Umsatzvolumen von 242 Milliarden Euro.

Der Anteil des Factoringumsatzes am Bruttoinlandsprodukt bewegt sich stabil bei 7 %. In einer Umfrage der Universität zu Köln mit 900 befragten mittelständischen Unternehmen, unter denen sich ungefähr 400 Factoringnutzer befinden, wurde nach den wichtigsten Gründen für die Factoringnutzung gefragt.

Gründe für die Verwendung von Factoring

Die Teilnehmer gaben folgenden Gründe an:

  • Liquidität sichern – 86 %

  • Schutz vor Zahlungsausfällen – 53 %

  • Wachstumsfinanzierung – 42 %

Als weitere Gründe wurden die Working-Capital-Optimierung mit 30 % sowie der Service und die Entlastung für die Buchhaltung mit 21 % genannt.

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Zusätzliche Information

Anwendungsbereiche für Factoring

Die wachsende Beliebtheit des Forderungsverkaufs resultiert in der immer kritischeren Prüfung der Kreditvergabe durch die Banken, die ihre Konditionen erhöhen und zusätzliche Sicherheiten fordern. Die schrittweise Umsetzung der Basel-III-Regularien macht die Kreditvergabe an Unternehmen zunehmend schwieriger.

Gerade jedoch für den Handel, Dienstleistungssektor, das Bauwesen und für Handwerksbetriebe ist Factoring interessant. Denn die Branchenakteure sind oft von Zahlungsausfällen betroffen. Mit der zunehmenden Digitalisierung wird der Forderungsverkauf vereinfacht. Es ist davon auszugehen, dass künftig eine noch größere Zahl von Unternehmen diese Möglichkeit nutzt, um liquide zu bleiben

FAQs – Häufig gestellte Fragen

Wie viel Finanzierungsvolumen kann ich beantragen?2020-02-20T17:38:42+01:00

Wir vermitteln Finanzierungen ab einem Finanzierungsvolumen von 10.000 Euro. Die maximale Höhe einer Finanzierung ist abhängig von Ihrer spezifischen Unternehmenssituation und den jeweiligen Bedingungen unserer Finanzierer.

Wer kann eine Finanzierung beantragen?2020-07-24T15:54:07+02:00

FinCompare vermittelt eine Vielzahl an Instrumenten für die branchenunabhängige Unternehmensfinanzierung. Kapital- und Personengesellschaften, Selbständige sowie an Freelancer mit operativer Tätigkeit können eine Finanzierung beantragen.

In der Regel ist dabei eine Handelshistorie von min. 2 Jahren notwendig. In Ausnahmefällen (z.B. bei starkem Wachstum) ist bei ausgewählten Partnern eine Finanzierung auch für jüngere Unternehmen möglich.

Die Finanzierungen können flexibel eingesetzt werden. Beispielsweise um eine Investition zu tätigen, Forderungen zu verkaufen und dabei Liquidität zu generieren, Waren zu kaufen oder bestehende Verbindlichkeiten günstiger zu refinanzieren.

Was sind die Kriterien bei der Beurteilung von Unternehmen?2020-07-24T15:54:49+02:00

Die Kriterien für die Vergabe einer Finanzierung basieren auf den spezifischen Bedingungen der einzelnen Finanzierer und variieren je nach Finanzierungslösung. Relevant zur Beurteilung der Bonität Ihres Unternehmens sind allgemeine Daten (z.B. Gesellschaftsform, Handelshistorie, Mitarbeiterzahl, Branche) sowie wesentliche Finanzkennzahlen aus der Bilanzanalyse (z.B. Umsatz, Bilanzsumme, EBIT, Höhe des Eigenkapitals, Verschuldungsgrad). Zusätzlich erhebt FinCompare Unternehmensdaten von Drittanbietern (z.B. Creditreform).

Was passiert mit meinen Daten?2020-07-24T15:55:23+02:00

FinCompare Datenschutz

  • Ihre Daten werden nach aktuellen deutschen Sicherheitsstandards auf deutschen Servern gespeichert und sind zu 100% sicher
  • Unsere Plattform ist seit Anfang 2018 TÜV-zertifiziert
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Datensicherheit

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Kann ich mit einem Kundenbetreuer sprechen?2020-08-19T11:31:04+02:00

Selbstverständlich haben Sie die Möglichkeit, ein Gespräch mit einem unserer Kundenbetreuer zu führen. Die FinCompare Kundenbetreuer sind Montag bis Freitag von 9-18 Uhr unter folgender Rufnummer für Sie da: 030 – 311 96 000

Kann ich eine Erweiterung meiner Finanzierung beantragen?2020-09-01T12:11:11+02:00

Falls Sie das Finanzierungsvolumen erhöhen möchten, prüfen wir gerne eine Ausweitung für Sie. Dies kann mit dem bereits bestehenden, aber auch mit einem alternativen Finanzierer erfolgen. In der Zwischenzeit sollten jedoch keine wesentlichen Änderungen in Geschäftstätigkeit und Struktur ihres Unternehmens aufgetreten sein.